• 突发!传奇富豪戴志康投案自首 旗下300亿网贷平台涉嫌非法集资 5
    发布日期:2019-09-15 17:49   来源:未知   阅读:

  文化创业发展有限公司(以下简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资、设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已投案自首。

  事发前早有预兆,8月12日,港股上市公司华瑞单方面决定于8月13日起终止存管合作。

  根据捞财宝网站披露数据,截至今日,捞财宝累计交易金额为313.5亿元,截至2019年7月底,公司累计借款人38.7万,借贷余额49.96亿元。

  9月1日,上海市公安局浦东分局对证大公司的情况通报显示,2019年8月12日以来,有不少群众报案称证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。同年8月29日,证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

  据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

  经查,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(爱特金融有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。目前案件现在进一步侦查中。

  警方提示,本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案,也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地,或实际居住地公安机关进行登记备案。

  通报还强调,上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台均系“证大公司”旗下对外借款平台,涉及的资金均属涉案资金,所涉借款人应依法履行还款义务。即日起,请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户。未及时还款的,警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名,并妥善保管相关凭证。

  公开资料显示,捞财宝由上海证大爱特金融有限公司运营,该公司成立于2014年1月,总部位于上海,注册资金2942万元,已完成实缴,其控股股东为证大公司,而证大公司的实际控制人为戴志康,持有证大公司80%股权。

  2017年4月,上海华瑞成为捞财宝资金存管银行,该行同时于2018年9月20日入围首批通过测评的存管银行白名单。

  2019年8月12日,托管银行华瑞银行单方面终止合作,而捞财宝的财务数据可信度也存疑。根据捞财宝2018年财报显示,去年捞财宝全年营收为2.58亿元,同比增长134.94%;2018年全年净利润为1163.23万元,同比2017年减少了43.43%。截至今日网站显示平台累计交易金额为313.5亿元,根据2019年7月运营数据显示,该平台借贷余额为49.96亿元,累计出借人33.5万,累计借款人38.7万,而贷款逾期率却为0。

  今年8月12日,捞财宝发布公告称停止新增业务,停止充值和债权转让服务,自停止新增业务以来,捞财宝启动了良性退出计划。同日,证大财富旗下上海证大(全称:上海证大投资咨询有限公司),亦向全体员工发邮件称,即日起公司暂停所有贷款新增业务,并提前终止全体员工劳动合同关系。

  在8月14日致用户的第一封信中,戴志康就表示有能力实现平台的良性退出。8月26日,戴志康发布了第二封《致用户的信》,表示其和所有证大的高管不会跑路失联,以此来安抚投资者。

  在第二封信中,戴志康向用户解释了目前无法全额回款的原因,戴志康表示,过去投资者出借的资金到了封闭期能很快全额回款,是因为有债权转让的二级市场,现在债转功能停止,钱需要从借款人那里按信贷合同分期还回来。

  投资者对这种回款方式投资者有所担忧:一个是按借款人分期还款,时间太长。另一个是担心平台按每个出借人名下的借款人实际还款来回款,想“甩锅”给借款人。

  不过,对于有出借人提出的希望他或集团马上拿出几十亿现金来代替借款人为大家做兑付这种方案,戴志康表示,暂时不能实现。

  戴志康表示:首先,确实在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿,但短时间内没有能力去做这件事情;其次,接下来工作的重心会放在债权资产的还款管理、催收上,但资产处置、回收也需要一定的时间。

  “虽然停止了网贷新增业务,但平台的存量债权资产,我们一定会管理到底,也有能力有信心可以管到底。”戴志康还表示,“我和所有证大的高管,不会跑路、失联,这样的行为配不上证大27年的招牌。”

  公开信息显示,戴志康1964年出生于江苏海门,本科毕业于中国人民大学财政系国际金融专业,1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。毕业之后,戴志康进入中信实业银行总行,担任行长办公室秘书,而后出任海南证券公司部门经理。

  1992年,戴志康赚得了人生第一桶金。当时,戴志康担任中国第一家公募基金公司——富岛基金公司的总经理,靠炒股和戴志康赚到了第一桶金。1993年,他创建上海证大投资发展股份有限公司(简称“证大集团”)并任董事长至今,为证大集团实际控制人,而证大集团旗下控制多达128家公司。

  1999年前后,戴志康的证大系开始进军上海业,在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个知名地产项目。

  主攻的戴志康并没有放弃股市,在2000年后,证大系成立上迪公司、接棒证大投资开始征战国内资本市场,其在2000年底至2001年间,接连潜伏、、、、,斩获良多。

  2003年,上海证大在香港借壳上市,神童高手心水论坛,自上市之后,上海证大再没上过1港元,截至上周五,股价报0.08港元,跌幅13.04%,总市值11.9亿港元。

  2007年牛市前后,证大投资与多个信托公司合作发行阳光私募产品,成绩斐然,一度成为上海最大阳光私募之一,但是2012、2013年左右证大的多个阳光私募产品如“金牛”系列爆雷,大量定增产品最后净值只剩零头,不得不黯然清仓。

  从私募、地产到互联网金融,戴志康以跨界投资而闻名。他在 2015年接受采访时曾表示,“证大早在三年前就完成了对互联网金融的布局,目前证大微金融产业规模已超过地产成了主业。”

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